R$2B pelos ares: Globo desmascara pesadelo na Caixa que traz limpa nas contas do FGTS em 2025

Fantástico confirma investigação contra golpe envolvendo o FGTS e programas sociais

No último domingo, 20, o Fantástico, da Globo, revelou detalhes sobre um golpe envolvendo o FGTS, que traz um grande pesadelo a Caixa.

O esquema criminoso movimentou cerca de R$ 2 bilhões nos últimos anos e tinha como vítimas, beneficiários de programas sociais e pessoas com direito ao FGTS e ao seguro-desemprego.

De acordo com informações da Policia Federal, o golpe contava com a participação de ex-funcionários da Caixa.

Mas, afinal, o que aconteceu?

O esquema tem como foco beneficiários de programas sociais do governo federal, que fazem as movimentações pelo aplicativo Caixa Tem.

Porém, trabalhadores com saldo no FGTS e valores a receber do seguro-desemprego também eram vítimas do esquema.

A Polícia Federal não revelou o nome do chefe da quadrilha. No entanto, segundo o Fantástico, o golpista é conhecido como Careca.

Golpe envolvendo o FGTS

Os investigadores afirmam que ele organizava as operações de invasão das contas de beneficiários.

A fraude contavam com mecanismos digitais e acessos oficiais. Inclusive, a quadrilha possuía teve ajuda de gente de dentro.

De acordo com a investigação, funcionários da Caixa repassavam dados sigilosos para que os criminosos invadissem o sistema do Caixa Tem.

Como funcionava o esquema

Para aplicar o golpe, os criminosos acessavam milhares de CPFs em sites ilegalidades da internet para identificar quais pessoas tinham benefícios ativos.

Em seguida, repassavam informações para os funcionários da Caixa envolvidos no esquema.

Desse modo, os funcionários envolvidos alteravam os dados cadastrados das vítimas no aplicativo, trocando e-mails originais por endereços da quadrilha.

Ao criar novas senhas, os criminosos passavam a ter controle total sobre as contas. Faziam transferências por PIX, pagavam boletos ou sacavam o dinheiro.

Além disso, para acessar o sistema, a quadrilha usava um software que faz um computador funcionar como se fosse um celular.

Investigação

Desde 2010, a Polícia Federal tem um serviço especializado no combate a esse tipo de crime.

Esta semana, os agentes fizeram uma nova operação em 14 cidades do Rio de Janeiro e apreenderam celulares e computadores.

“A gente acredita que o fortalecimento dos setores de combate à fraude das instituições bancárias, notadamente da Caixa, é fundamental para isso. Esses setores, eles conseguem, de maneira online, identificar as fraudes e as incorreções que estão sendo feitas nas agências”, afirma o delegado da PF-RJ Pedro Bloomfield Gama Silva, que investiga o caso.

Além disso, Careca foi preso ao lado de um comparsa, no Rio de Janeiro, em 2022, perto de uma agência da Caixa Econômica.

Porém, a dupla conseguiu responder ao processo em liberdade, mas o notebook apreendido com eles revelou o esquema.

Pronunciamento da Caixa

A Caixa reconhece que esses criminosos já conseguiram sacar R$ 2 bilhões de beneficiários nos últimos cinco anos.

A instituição também revela que o valor já foi devolvido às vítimas e está implementando novos sistemas de segurança.

“Nós estamos implementando mais sistemas, tanto de biometria quanto de monitoramento via inteligência artificial também, pra que faça um monitoramento preditivo das ações, pra que se diminua e que a gente possa chegar ao menor número possível de fraudes”, disse Anderson Possa, vice-presidente de Logística, Operações e Segurança do banco.

O que aconteceu com funcionários?

Por fim, a instituição financeira afirma que os funcionários envolvidos no golpe foram demitidos. A polícia disse que eles e o restante da quadrilha estão respondendo em liberdade.

Considerações finais

Em suma, o Fantástico, da Globo, reforçou que a Polícia investiga esquema que já desviou mais de R$ 2 bilhões do FGTS.

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